外匯資金盤瑞鑫國際涉嫌傳銷被公訴

新的一年迎來的好消息，麗水市慶元縣人民檢察院依法對一起傳銷案件提起公訴，該傳銷組織打著提供外匯交易的旗號開展網路傳銷活動，以高額回報為誘餌，誘騙他人參與該傳銷活動。這個傳銷組織偽造的外匯交易平臺就是瑞鑫國際外匯平臺。

在外匯天眼上查詢，瑞鑫國際天眼評分1.31分，沒有任何實際有效的的監管牌照，存在巨大風險，在其曝光臺中就有投資者怒斥其是個資金盤。所幸天網恢恢疏而不漏，這個外匯資金盤終究是被抓了！

經依法審查查明： 2019年年底，被告人陳某甲、方某某、梅某某夥同曹某某（另案處理）籌備搭建瑞鑫國際外匯平臺。

2020年5月6日，瑞鑫國際外匯平臺正式營業，以提供外匯交易為名，將參加者層級劃分為IB代理、MIB代理、PIB代理和普通會員，要求參加者以購買外匯的方式獲得會員或代理資格，直接或間接以發展人員的數量和投資金額作為返利依據，誘使參與者不斷發展他人參加，將後參與者的投資用於支付先參與者的返利，並通過設定匯率賺取參與者入金與出金的匯率差，騙取財物。

被告人陳某甲、方某某作為瑞鑫國際外匯平臺的發起、策劃人，承擔管理、協調、培訓等職責，並為平臺擔任講師進行宣傳；被告人梅某某在平臺搭建過程中起協調作用，在平臺營業後任陳某甲助理，負責協助管理其他員工；被告人李某某、劉某甲任平臺客服，負責處理問題，幫助代理與會員參與平臺；被告人薛某某、廖某某、陳某乙任平臺財務，負責管理平臺收支、製作財務報表。

截至被查獲時，瑞鑫國際外匯平臺共發展代理與會員帳號數1291個，層級由上至下最高達到19級，收取參與傳銷活動人員繳納的資金數額累計3153859美元，合計人民幣22844077元。

被告人陳某甲、方某某非法獲利人民幣210000元；被告人李某某、劉某甲、薛某某、廖某某、陳某乙非法獲利人民幣8000元，案發後其五人已退贓。

檢察院認為，被告人陳某甲夥同他人非法搭建“瑞鑫國際”外匯平臺，以投資外匯交易為名，積極對外宣傳並採取“拉人頭”的方式發展下級代理，要求參加者以繳納投資金額獲得代理資格，並按照一定順序組成層級，直接或間接以發展人員的層級和數量作為計酬和返利依據。

被告人方某某、梅某某、李某某、劉某甲明知“瑞鑫國際”外匯平臺的經營模式，仍參與搭建或負責客服溝通等事項，其五人行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以組織、領導傳銷活動罪追究其刑事責任。

被告人薛某某、廖某某、陳某乙通過網路幫助平臺管理收支，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以幫助資訊網絡犯罪活動罪追究其刑事責任。

總結

外匯資金盤是非法的集資組織，最終的結局都是跟瑞鑫國際一樣早晚東窗事發、鈴鐺入獄。虛假的外匯平臺根本不具備外匯投資的資質，平臺內部運作的資金其實就是會員們自己入的金，通過拆東牆補西牆的辦法偽造有流動的資金鏈。組織者和經紀人的目的就是吸引源源不斷的投資者，造成平臺繁榮的假像，而平臺真正的投資者本金都被套裏面，每個月拿到微薄的收益就以為平臺是真的，然而等到平臺跑路本金直接被卷跑了！

所以一定要遠離外匯資金盤，天上不會掉陷阱，更沒有穩賺不賠的投資，在投資交易之前一定要選擇安全的外匯平臺！