เปิดเหตุผล! ทำไมประเทศพัฒนาแล้วถึงไม่ยอมให้โบรกเกอร์ปล่อย Leverage

ลองคิดดูครับ ถ้า Leverage 1:500 มันดีและปลอดภัยจริง ทำไมอังกฤษ ออสเตรเลีย และญี่ปุ่น ซึ่งเป็นประเทศที่มีตลาดการเงินพัฒนาแล้วที่สุดในโลก ถึงออกกฎห้ามโบรกเกอร์ให้ Leverage เกิน 1:30?

และทำไมโบรกเกอร์ที่ให้ Leverage 1:500 ถึงมักตั้งอยู่ในเกาะเล็กๆ ที่คุณแทบไม่เคยได้ยินชื่อมาก่อน?

บทความนี้แอดจะอธิบายให้ครบครับ

สารบัญ

01

ประวัติศาสตร์ที่นำไปสู่กฎจำกัด Leverage

1.1

FCA — ทำไมถึงเลือก 1:30?

1.2

ASIC — ออสเตรเลียเห็นอะไรในข้อมูล?

1.3

JFSA — ญี่ปุ่นเข้มงวดที่สุดในโลก

02

แล้วโบรกเกอร์ที่ให้ 1:500 อยู่ในประเทศไหน?

03

ตัวอย่างจริง — ผลต่างของ Leverage ต่างกัน

04

แล้วนักเทรดไทยควรทำอะไร?

05

สรุป + ขั้นตอนถัดไป

06

FAQ — คำถามที่นักเทรดถามบ่อยเรื่อง Leverage และกฎระเบียบ

07

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ประวัติศาสตร์ที่นำไปสู่กฎจำกัด Leverage

ก่อนปี 2018 โบรกเกอร์ในยุโรปส่วนใหญ่ให้ Leverage สูงมากเช่นกันครับ บางเจ้าให้ถึง 1:200 หรือ 1:400

แต่หน่วยงานกำกับดูแลในยุโรปอย่าง ESMA ได้รวบรวมข้อมูลจากโบรกเกอร์หลายแสนบัญชีและพบว่านักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่ขาดทุนเมื่อใช้ Leverage สูง และยิ่ง Leverage สูงเท่าไหร่ อัตราการขาดทุนยิ่งสูงขึ้นตามครับ

ข้อมูลนี้นำไปสู่การออกกฎจำกัด Leverage ในปี 2018 โดย FCA ในอังกฤษ, ASIC ในออสเตรเลีย และหน่วยงานอื่นๆ ทั่วโลกทยอยตามมาครับ

FCA — ทำไมถึงเลือก 1:30?

FCA หรือ Financial Conduct Authority ของอังกฤษกำหนด Leverage สูงสุดไว้ที่ 1:30 สำหรับคู่เงินหลักครับ ตัวเลขนี้ไม่ได้เกิดขึ้นแบบสุ่ม แต่มาจากการวิเคราะห์ข้อมูลจริงจากตลาดครับ

หลักการคือ Leverage 1:30 ยังให้โอกาสทำกำไรได้อย่างมีนัยสำคัญ แต่ลดความเสี่ยงที่ราคาจะวิ่งผิดทาง แล้วล้างพอร์ตในการเคลื่อนไหวสั้นๆ ลงได้มากครับ

ที่ Leverage 1:30 ราคาต้องวิ่งสวนทางถึง 3.3% ถึงจะล้างพอร์ตทั้งหมด แต่ที่ Leverage 1:500 ราคาวิ่งสวนทางแค่ 0.2% ก็พอแล้วครับ

ASIC — ออสเตรเลียเห็นอะไรในข้อมูล?

ASIC หรือ Australian Securities and Investments Commission ก็กำหนดไว้ที่ 1:30 เช่นกันครับ โดยก่อนจะออกกฎ ASIC ได้ศึกษาข้อมูลจากโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตในออสเตรเลียและพบว่านักเทรดรายย่อยส่วนใหญ่ขาดทุนสุทธิจากการเทรด Forex และ CFD โดยเฉพาะในกลุ่มที่ใช้ Leverage สูงมากครับ

ASIC สรุปว่า Leverage สูงเกิน 1:30 ไม่ได้ช่วยให้นักเทรดรายย่อยทำกำไรได้มากขึ้น แต่กลับเพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสียเงินทั้งหมดให้สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญครับ

JFSA — ญี่ปุ่นเข้มงวดที่สุดในโลก

JFSA หรือ Japan Financial Services Agency เข้มงวดที่สุดครับ โดยจำกัด Leverage ไว้แค่ 1:25 สำหรับ Forex

ญี่ปุ่นเริ่มจำกัด Leverage มาตั้งแต่ปี 2010 ซึ่งเร็วกว่าประเทศอื่นมากครับ เหตุผลหลักคือหลังวิกฤตการเงินโลกปี 2008 JFSA พบว่านักเทรดรายย่อยชาวญี่ปุ่นหลายคนสูญเสียเงินออมทั้งชีวิตจากการเทรด Forex ด้วย Leverage สูงครับ

กฎของ JFSA ถือเป็นบทเรียนที่มาจากความสูญเสียจริงๆ ของคนจริงๆ ครับ

แล้วโบรกเกอร์ที่ให้ 1:500 อยู่ในประเทศไหน?

นี่คือส่วนที่น่าสนใจมากครับ โบรกเกอร์ที่ยังให้ Leverage สูงถึง 1:500 หรือ 1:1000 มักจดทะเบียนในประเทศเหล่านี้

เช่น Saint Vincent and the Grenadines (SVG), Seychelles, Vanuatu, Belize หรือ Cayman Islands ครับ ประเทศเหล่านี้มีกฎระเบียบทางการเงินที่หละหลวมมาก หรือแทบไม่มีเลย ทำให้โบรกเกอร์สามารถให้ Leverage สูงได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องกฎหมายครับ

พูดตรงๆ ก็คือ โบรกเกอร์เหล่านี้เลือกจดทะเบียนในประเทศเหล่านั้นเพื่อหลีกเลี่ยงกฎที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องนักเทรดครับ

ตัวอย่างจริง — ผลต่างของ Leverage ต่างกัน

สมมตินักเทรดมีเงิน $1,000 เปิด Buy EUR/USD และราคาวิ่งสวนทาง 1% ครับ

ถ้าใช้ Leverage 1:30 ตามกฎ FCA ขาดทุน $300 หรือ 30% ของพอร์ต ยังเหลือ $700 เทรดต่อได้ครับ

ถ้าใช้ Leverage 1:100 ขาดทุน $1,000 พอร์ตหมดเกลี้ยงครับ

ถ้าใช้ Leverage 1:500 ราคาวิ่งสวนทางแค่ 0.2% ก็พอแล้วครับที่จะล้างพอร์ตทั้งหมด

ประเทศที่พัฒนาแล้วเห็นตัวเลขแบบนี้จากข้อมูลจริงนับแสนบัญชี แล้วตัดสินใจว่าต้องจำกัดครับ

แล้วนักเทรดไทยควรทำอะไร?

แอดไม่ได้บอกว่าโบรกเกอร์ Offshore ทุกเจ้าเป็นมิจฉาชีพนะครับ มีโบรกเกอร์ Offshore ที่ดำเนินการอย่างซื่อสัตย์อยู่หลายเจ้า

แต่สิ่งที่อยากให้นักเทรดทำคือ อย่าเลือกโบรกเกอร์เพราะ Leverage สูงครับ ให้เลือกจากใบอนุญาต ประวัติการถอนเงิน และความโปร่งใส

และที่สำคัญกว่านั้น แม้โบรกเกอร์จะให้ Leverage 1:500 แต่นักเทรดไม่จำเป็นต้องใช้เต็มที่ครับ การกำหนด Effective Leverage ของตัวเองไว้ที่ 1:10 หรือ 1:20 คือการปกป้องพอร์ตที่ดีที่สุดโดยไม่ต้องรอให้กฎหมายมาบังคับครับ

ข้อควรระวัง

ระวังโบรกเกอร์ที่ใช้ Leverage สูงเป็นจุดขายหลักครับ เพราะถ้าโบรกเกอร์ต้องโฆษณาด้วย Leverage 1:1000 แทนที่จะโฆษณาด้วยคุณภาพของ Execution หรือ Spread แสดงว่ากลุ่มเป้าหมายของเขาคือนักเทรดที่ยังไม่เข้าใจความเสี่ยงครับ

อย่าเข้าใจผิดว่า Leverage สูง = โอกาสรวยมากกว่าครับ มันหมายความว่าโอกาสล้างพอร์ตเร็วขึ้นเท่านั้น

อ่านบทความ “Money Management ฉบับนักเทรดไทย คำนวณ Risk ต่อออเดอร์”

เพิ่มเติมได้ที่ :https://www.wikifx.com/th/newsdetail/202607071274189711.html

สรุป + ขั้นตอนถัดไป

ประเทศที่พัฒนาแล้วจำกัด Leverage ไว้ที่ 1:25–1:30 เพราะข้อมูลจริงพิสูจน์แล้วว่า Leverage สูงทำลายพอร์ตนักเทรดรายย่อยมากกว่าช่วยครับ โบรกเกอร์ที่ให้ Leverage สูงกว่านั้นมักอยู่ในประเทศที่ไม่มีกฎคุ้มครองนักลงทุนครับ

ขั้นตอนถัดไปคือตรวจสอบว่าโบรกเกอร์ที่ใช้อยู่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานไหน และคุณกำลังใช้ Effective Leverage จริงๆ เท่าไหร่ครับ

FAQ — คำถามที่นักเทรดถามบ่อยเรื่อง Leverage และกฎระเบียบ

Q1: ถ้า FCA จำกัด Leverage ไว้ 1:30 แล้วทำไมโบรกเกอร์บางเจ้าถึงยังให้ 1:500 ได้?

เพราะโบรกเกอร์เหล่านั้นไม่ได้จดทะเบียนภายใต้ FCA ครับ พวกเขาจดทะเบียนในประเทศ Offshore ที่ไม่มีกฎจำกัด Leverage ดังนั้นกฎของ FCA ไม่ได้ครอบคลุมถึงพวกเขาครับ

Q2: โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต FCA แต่ให้ Leverage 1:500 ได้ไหม?

ถ้าโบรกเกอร์มีใบอนุญาต FCA จริงๆ จะให้ Leverage เกิน 1:30 ไม่ได้ครับ ถ้าบอกว่ามีใบอนุญาต FCA แต่ให้ Leverage 1:500 ควรตรวจสอบให้ละเอียดว่าบัญชีที่เปิดอยู่ภายใต้บริษัทไหนและใบอนุญาตไหนจริงๆ ครับ

Q3: นักเทรดไทยควรใช้ Leverage เท่าไหร่?

แอดแนะนำ Effective Leverage ไม่เกิน 1:10 สำหรับมือใหม่ครับ หมายความว่าถ้ามีเงิน $1,000 ให้เปิดออเดอร์รวมทั้งหมดไม่เกิน $10,000 ซึ่งทำได้โดยเลือก Lot Size ที่เหมาะสม โดยไม่สนว่าโบรกเกอร์จะให้ Leverage สูงแค่ไหนครับ

Q4: ถ้าโบรกเกอร์ Offshore ให้ประสบการณ์ที่ดีมาก ควรเชื่อถือได้ไหม?

ประสบการณ์ที่ดีในช่วงปกติไม่ได้การันตีว่าจะถอนเงินได้เมื่อต้องการครับ ความเสี่ยงของโบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือคือถ้าเกิดปัญหา ไม่มีหน่วยงานคุ้มครองคุณเลยครับ

Q5: ESMA คืออะไร แตกต่างจาก FCA ยังไง?

ESMA คือ European Securities and Markets Authority ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลตลาดทุนระดับสหภาพยุโรปครับ FCA เป็นหน่วยงานของอังกฤษโดยเฉพาะ ทั้งสองออกกฎจำกัด Leverage ในระดับเดียวกันคือ 1:30 สำหรับคู่เงินหลัก แต่หลังจาก Brexit อังกฤษบริหารภายใต้ FCA แยกออกจาก ESMA แล้วครับ

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง

คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!